투자 시 꼭 알아야하는 것들을 설명합니다. 세금, 절세방법, 배경지식, 용어 등에 대해서 업데이트 합니다.
리츠 및 배당주 관련 정보를 얻을 수 있는 사이트들을 소개한다. 일반적인 정보를 얻는 사이트와 네이버카페, 그리고 블로그 등을 차례로 소개하고자 한다. 증권사들의 홈페이지 등은 제외하였다. 본 페이지에서 소개하는 각 사이트는 소제목에 해당 사이트의 링크를 걸어놓아, 쉽게 접근할 수 있도록 하였다. 리츠 및 배당주 관련 일반정보 네이버페이 증권 (Npay증권) 가장 접근성이 높고 쉽게 이용할 수 있는 … Read more
‘투자자를 위한 리츠평가모델(1)’에서는 종합점수 산정표의 구성과 ‘1. 주요자산분석’, ‘2.수익성분석’에 대한 내용을 공유하였다. 본 ‘리츠 평가모델(2)‘에서 ‘3.레버리지분석’, ‘4.위험요인분석’, 그리고 ‘5.운용사분석’에 대해서 추가적으로 설명하도록 하겠다. 먼저 종합점수 산정표의 구성을 다시 한번 살펴보고 시작하겠다. 3. 투자자를 위한 리츠 레버리지분석 1) 은행신용등급 (15): 대출은행의 신용등급은 중요하다. 높은 신용등급을 가진 은행일수록 대출기준이 엄격하고, 대출금리가 낮다. 우량한 은행으로부터 대출을 받았다는 것 … Read more
서론 나와 같은 중위험 투자자를 위해 상장 리츠를 먼저 살펴보면서, 어떻게 이 많은 리츠들을 비교하고 좋은 리츠를 선정하여 투자할 수 있을까? 하는 고민을 한동안 하였다. 결론은 투자자들을 위한 리츠 평가모델을 만들고 이를 항목별, 요인별로 점수화해서 종합점수를 비교하는 것이었다. 리츠와 관련된 책들과 글들을 읽으면서 나름데로 중요하다고 판단되는 요인들을 선정하였고, 5개의 분석항목와 각 항목별 6~7개의 요인들을 점수화 … Read more
ISA 계좌를 활용하면, 큰 절세효과를 기대할 수 있다. 최근 정부에서는 ISA의 납입한도를 확대하여 국민들의 금융자산 축적을 위한 노력에 힘을 실어주고 있다. 리츠, 배당주, 고금리채권에 잘 투자하여 안정적인 현금흐름을 만들기 전에 이에 대해 숙지하고 활용하는 것이 중요하다. 이자 및 배당소득의 합산금액이 2,000만원을 초과한다면, 다른 소득들과 합산하여 종합과세되게 된다. 종합과세 최고세율은 주민세포함 49.5%로 매우 높다. 때문에 절세할 … Read more
한국거래소(KRX)에 상장되어 거래되고 있는 리츠들에 투자할 경우, 2026년 12월까지 최대 5천만원의 투자금액으로부터 나오는 배당소득은 9.9%의 세금만 내고(배당소득 분리과세) 과세가 종결된다. 분리과세가 되면, 일반적인 이자/배당소득보다 낮은 세금을 낼 뿐만 아니라, 이자배당소득 과다 시에 종합소득에 합산되어 더 높은 세금을 내는 상황을 피할 수 있어서 꼭 활용해야 한다. 배당소득 분리과세 요약 ○ 한도 : 투자금액 기준 개인당 5천만원 … Read more